LEGACY, PP.

ISIN | ES0162917001 Valor liquidativo | 10.38€ Variación día (%) | 0.1% Rentabilidad en el año | 8.92% Fecha de Valoración | 20/08/2019 Nº de Registro | 43

POLÍTICA DE INVERSIÓN.

Legacy nació en enero de 2016 con el objetivo de convertirse en un instrumento de ahorro a largo plazo y de previsión social complementaria. Es un plan de pensiones individual e independiente y pretende ser una referencia para ahorradores que deseen construir capital para el futuro mientras trabajan, mediante aportaciones periódicas o extraordinarias, delegando para ello la gestión en un equipo profesional de trayectoria contrastada: Cross Capital y Caser Pensiones conforman este tándem.

Como plan de pensiones, está dirigido a cubrir contingencias determinadas, fundamentalmente la jubilación, pero también la incapacidad, la dependencia y el fallecimiento. Asimismo, contempla supuestos excepcionales de liquidez, como pueden ser el desempleo de larga duración y la enfermedad grave.

Se aplica un enfoque de inversión que permite al inversor beneficiarse de las tendencias macroeconómicas globales independientemente del ciclo, aplicando una metodología contrastada en el tiempo durante más de 15 años, cuyo valor fundamental es la asignación de activos estratégica y táctica. Su perfil de riesgo es moderado y puede invertir hasta un máximo del 100% de su patrimonio en renta variable, tanto nacional como internacional. El resto de su patrimonio se invierte en renta fija, pública y corporativa, pudiendo implementar la inversión directamente o a través de fondos de inversión y/o ETFs (Exchange Traded Funds). Geográficamente las inversiones se sitúan fundamentalmente en países de la OCDE. La exposición a divisa no Euro puede alcanzar hasta el 75% del patrimonio. Se busca la preservación del capital y la obtención de un retorno absoluto consistente en el tiempo, fijado en el 5% anual.

Se aplica un control de riesgo riguroso, limitando la exposición a high yield a emisiones con duración inferior a 5 años, pudiendo alcanzar la renta fija una duración de hasta 10 años. Se aplican límites a la concentración de posiciones y se mantiene una cartera diversificada. Se utilizan instrumentos derivados principalmente con fines de cobertura de riesgos.

Se recomienda para inversores que tengan un horizonte temporal de inversión superior a cinco años.

La gestión no toma como referencia el comportamiento de ningún índice de forma explícita, dado que tiene fijado como objetivo alcanzar un retorno absoluto del 5% anual.

DATOS GENERALES.

Asesor (EAFI)Cross Capital
Fecha de Inicio01-01-2016
Ticker (Bloomberg)N5095 SM

Comisiones

  • Gestión
  • Depósito
 

1,50% Anual
0,102% Anual

Inversión Mínima600 €
DepositarioCECABANK
null

Munesh Melwani

null

Aarón Rodríguez

EVOLUCIÓN DEL VALOR LIQUIDATIVO.

EVOLUCION DE LA RENTABILIDAD.

AnualEneroFebreroMarzoAbrilMayoJunioJulioAgostoSeptiembreOctubreNoviembreDiciembre
20199,41%3,97%1,90%1,08%2,20%-2,69%2,47%0,72%
2018-9,92%-0,53%-0,36% -2,00%0,81% -0,29%-0,64% 1,38%-0,21%0,32%-4,42%-0,4%-4,34%
20174,33%0,27%1,46%0,78%0,77%0,36%-1,04%0,16%-0,18%0,94%1,33%-0,60%0,02%
20161,41%-0,11%-0,2%1,73%0,37%-0,31%-0,59%-0,76%1,13%

 

*Datos a cierre de Julio 2019

AnualEneroFebreroMarzoAbrilMayoJunio
20199,41%3,97%1,90%1,08%2,20%-2,69%2,47%
2018-9,92%-0,53%-0,36%-2,00%0,81%-0,29%-0,64%
20174,33%0,27%1,46%0,78%0,77%0,36%-1,04%
20161,41%-0,11%-0,2%
JulioAgostoSeptiembreOctubreNoviembreDiciembre
20190,72%
2018 1,38%-0,21%0,32%-4,42%-0,4%-4,34%
20170,16%-0,18%0,94%1,33%-0,60%0,02%
20161,73%0,37%-0,31%-0,59%-0,76%1,13%

 

*Datos a cierre de Julio 2019

RENTABILIDAD Y RIESGO.

RentabilidadTAE
1 mes0,72%
3 meses0,44%
1 año0,19%0,19%
3 años3,10%1,02%
5 años
Desde inicio4,73%1,43%
Volat. anualizada (d)Ratio Sharpe
4,55%0,41
Máximo Drawdown (12m)VaR (95%/1m)
-10,07%1,83%

DETALLE DE CARTERA.

PRINCIPALES POSICIONES
MSIF Euro Strat Bond8,65%
CS Corto Plazo8,18%
Invesco Physical Gold5,43%
Groupama Avenir Euro5,00%
iShares EM Local Debt4,40%
EXPOSICIÓN A DIVISAS
Euro60,09%
Dólar Estadounidense21,70%
Resto Desarrollados11,06%
Mercados Emergentes7,15%
COMPOSICIÓN POR CLASE DE ACTIVOS
  • RENTA VARIABLE

  • RENTA FIJA

  • A. MONET.

  • ALTERNATIVOS

28,59%  ACTIVOS MONET.

27,15% RENTA FIJA

28,67% RENTA VARIABLE

15,59% ALTERNATIVOS

DISTRIBUCIÓN SECTORIAL R. VBLE
  • ENERGIA

  • FINANZAS

  • C. ESTABLE

  • C.DISCRECIONAL

  • INDUSTRIALES

  • MATERIALES

  • SALUD

  • INFRAESTRUCT.

  • TECNOLOGÍA

  • TMT

7,98% CONSUMO DISCRECIONAL

11,24% CONSUMO ESTABLE

3,93% ENERGÍA

21,23% FINANZAS

14,96% INDUSTRIALES

5,06% INFRAESTRUCTURAS

5,47% MATERIALES

7,40% SALUD

16,26% TECNOLOGÍA

6,48% TMT