LEGACY, PP.

ISIN | ES0162917001 Valor liquidativo | 10€ Variación día (%) | 0.2% Rentabilidad en el año | 4.93% Fecha de Valoración | 13/02/2019 Nº de Registro | 43

POLÍTICA DE INVERSIÓN.

Legacy nació en enero de 2016 con el objetivo de convertirse en un instrumento de ahorro a largo plazo y de previsión social complementaria. Es un plan de pensiones individual e independiente y pretende ser una referencia para ahorradores que deseen construir capital para el futuro mientras trabajan, mediante aportaciones periódicas o extraordinarias, delegando para ello la gestión en un equipo profesional de trayectoria contrastada: Cross Capital y Caser Pensiones conforman este tándem.

Como plan de pensiones, está dirigido a cubrir contingencias determinadas, fundamentalmente la jubilación, pero también la incapacidad, la dependencia y el fallecimiento. Asimismo, contempla supuestos excepcionales de liquidez, como pueden ser el desempleo de larga duración y la enfermedad grave.

Se aplica un enfoque de inversión que permite al inversor beneficiarse de las tendencias macroeconómicas globales independientemente del ciclo, aplicando una metodología contrastada en el tiempo durante más de 15 años, cuyo valor fundamental es la asignación de activos estratégica y táctica. Su perfil de riesgo es moderado y puede invertir hasta un máximo del 100% de su patrimonio en renta variable, tanto nacional como internacional. El resto de su patrimonio se invierte en renta fija, pública y corporativa, pudiendo implementar la inversión directamente o a través de fondos de inversión y/o ETFs (Exchange Traded Funds). Geográficamente las inversiones se sitúan fundamentalmente en países de la OCDE. La exposición a divisa no Euro puede alcanzar hasta el 75% del patrimonio. Se busca la preservación del capital y la obtención de un retorno absoluto consistente en el tiempo, fijado en el 5% anual.

Se aplica un control de riesgo riguroso, limitando la exposición a high yield a emisiones con duración inferior a 5 años, pudiendo alcanzar la renta fija una duración de hasta 10 años. Se aplican límites a la concentración de posiciones y se mantiene una cartera diversificada. Se utilizan instrumentos derivados principalmente con fines de cobertura de riesgos.

Se recomienda para inversores que tengan un horizonte temporal de inversión superior a cinco años.

La gestión no toma como referencia el comportamiento de ningún índice de forma explícita, dado que tiene fijado como objetivo alcanzar un retorno absoluto del 5% anual.

DATOS GENERALES.

Asesor (EAFI) Cross Capital
Fecha de Inicio 01-01-2016
Ticker (Bloomberg) N5095 SM

Comisiones

  • Gestión
  • Depósito
 

1,50% Anual
0,102% Anual

Inversión Mínima 600 €
Depositario CECABANK
null

Munesh Melwani

null

Munesh Melwani

EVOLUCIÓN DEL VALOR LIQUIDATIVO.

EVOLUCION DE LA RENTABILIDAD.

Anual Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
2019 3,97% 3,97%
2018 -9,92% -0,53% -0,36%  -2,00% 0,81%  -0,29% -0,64%  1,38% -0,21% 0,32% -4,42% -0,4% -4,34%
2017 4,33% 0,27% 1,46% 0,78% 0,77% 0,36% -1,04% 0,16% -0,18% 0,94% 1,33% -0,60% 0,02%
2016 1,41% -0,11% -0,2% 1,73% 0,37% -0,31% -0,59% -0,76% 1,13%

 

*Datos a cierre de Enero 2019

Anual Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio
2019 3,97% 3,97%
2018 -9,92% -0,53% -0,36% -2,00% 0,81% -0,29% -0,64%
2017 4,33% 0,27% 1,46% 0,78% 0,77% 0,36% -1,04%
2016 1,41% -0,11% -0,2%
Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
2019
2018  1,38% -0,21% 0,32% -4,42% -0,4% -4,34%
2017 0,16% -0,18% 0,94% 1,33% -0,60% 0,02%
2016 1,73% 0,37% -0,31% -0,59% -0,76% 1,13%

 

*Datos a cierre de Enero 2019

RENTABILIDAD Y RIESGO.

Rentabilidad TAE
1 mes 3,97%
3 meses -0,95%
1 año -5,81% -5,81%
3 años
5 años
Desde inicio -0,92% -0,33%
Volat. anualizada (d) Ratio Sharpe
8,08% 0,04
Máximo Drawdown (12m) VaR (95%/1m)
-10,68% 3,30%

DETALLE DE CARTERA.

PRINCIPALES POSICIONES
Lyxor Euro Stoxx 600 7,29%
Lyxor S&P 500 4,78%
Nordea Financial Debt 4,77%
HSBC MSCI EM 4,65%
Groupama Avenir Euro 4,31%
EXPOSICIÓN A DIVISAS
Euro 36,18%
Dólar Estadounidense 36,65%
Resto Desarrollados 18,62%
Mercados Emergentes 8,55%
COMPOSICIÓN POR CLASE DE ACTIVOS
  • RENTA VARIABLE

  • RENTA FIJA

  • A. MONET.

  • ALTERNATIVOS

11,02%  ACTIVOS MONET.

23,03% RENTA FIJA

54,63% RENTA VARIABLE

11,32% ALTERNATIVOS

DISTRIBUCIÓN SECTORIAL R. VBLE
  • ENERGIA

  • FINANZAS

  • C. ESTABLE

  • C.DISCRECIONAL

  • INDUSTRIALES

  • MATERIALES

  • SALUD

  • INFRAESTRUCT.

  • TECNOLOGÍA

  • TMT

8,12% CONSUMO DISCRECIONAL

7,45% CONSUMO ESTABLE

4,21% ENERGÍA

23,06% FINANZAS

15,20% INDUSTRIALES

6,61% INFRAESTRUCTURAS

4,83% MATERIALES

9,52% SALUD

14,17% TECNOLOGÍA

6,83% TMT